Opções binárias de lavagem de dinheiro

Avisos de fraude CFTC.

O Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Office of Consumer Outreach e os Securities & amp; O Office of Investor Education e Advocacy da Comissão de Câmbio está emitindo este Alerta do Investidor para alertar sobre esquemas fraudulentos envolvendo opções binárias e suas plataformas de negociação. Esses esquemas alegadamente incluem a recusa de creditar contas de clientes, negando o reembolso do fundo, roubo de identidade e manipulação de software para gerar trocas perdidas.

Opções binárias.

As opções binárias diferem das opções mais convencionais de maneiras significativas. Uma opção binária é um tipo de contrato de opções em que o pagamento dependerá inteiramente do resultado de uma proposição de sim / não.

A proposta de sim / não geralmente se relaciona se o preço de um determinado bem que subjacente à opção binária aumentará acima ou cairá abaixo de um valor especificado. Por exemplo, a proposta sim / não conectada à opção binária pode ser algo tão direto quanto se o preço da ação da empresa XYZ estará acima de US $ 9,36 por ação às 2:30 da noite em um determinado dia, ou se o preço da prata será acima de US $ 33.40 por onça às 11h17 em um dia específico. Uma vez que o detentor da opção adquire uma opção binária, não há mais nenhuma decisão para o titular determinar se deve ou não exercer a opção binária porque as opções binárias se exercitam automaticamente. Ao contrário de outros tipos de opções, uma opção binária não dá ao titular o direito de comprar ou vender o ativo subjacente. Quando a opção binária expira, o titular da opção receberá um valor pré-determinado de dinheiro ou nada. Dada a estrutura de pagamento de tudo ou nada, as opções binárias às vezes são referidas como "opções de tudo ou nada" ou "opções de retorno fixo".

Plataformas de negociação de opções binárias.

Algumas opções binárias estão listadas em bolsas registradas ou negociadas em um mercado contratado designado que estão sujeitas a supervisão por reguladores dos Estados Unidos, como a CFTC ou SEC, respectivamente, mas esta é apenas uma parte do mercado de opções binárias. Grande parte do mercado de opções binárias opera através de plataformas de negociação baseadas na Internet que não estão necessariamente cumprindo com os requisitos regulamentares dos EUA aplicáveis. O número de plataformas de negociação baseadas na Internet que oferecem a oportunidade de comprar e trocar opções binárias aumentou nos últimos anos. O aumento do número dessas plataformas resultou em um aumento no número de queixas sobre esquemas de promoção fraudulenta envolvendo plataformas de negociação de opções binárias.

Normalmente, uma plataforma de negociação baseada em Internet de opções binárias pedirá a um cliente que deposite uma soma de dinheiro para comprar uma chamada de opção binária ou colocar um contrato. Por exemplo, um cliente pode ser solicitado a pagar US $ 50 por um contrato de opção binária que promete um retorno de 50% se o preço da ação da XYZ Company for superior a $ 5 por ação quando a opção expirar.

Se o resultado da proposta sim / não (neste caso, que o preço da ação da XYZ Company seja superior a US $ 5 por ação no tempo especificado) está satisfeito e o cliente tem direito a receber o retorno prometido, a opção binária é dita para expirar no dinheiro. Se, no entanto, o resultado da proposição de sim / não não está satisfeito, a opção binária expira "do dinheiro", e o cliente pode perder toda a soma depositada.

Existem variações de contratos de opções binárias em que uma opção binária que expira fora do dinheiro pode autorizar o cliente a receber um reembolso de uma pequena parcela do depósito - por exemplo, 5% -, mas isso geralmente não é o caso.

De fato, algumas plataformas de negociação baseadas na Internet de opções binárias podem exagerar o retorno médio do investimento anunciando um retorno de investimento médio mais elevado do que o cliente deve esperar, dada a estrutura de pagamento. Por exemplo, no exemplo acima, assumindo uma chance de ganhar 50/50, a estrutura de pagamento foi projetada de forma que o retorno esperado sobre o investimento seja realmente negativo, resultando em uma perda líquida para o cliente. Isso ocorre porque a conseqüência se a opção expirar para fora do dinheiro (aproximadamente uma perda de 100%) supera significativamente o pagamento se a opção expirar no dinheiro (aproximadamente um ganho de 50%). Em outras palavras, no exemplo acima, um investidor poderia esperar, em média, perder dinheiro.

Reclamações de investidores referentes a plataformas de negociação de opções binárias fraudulentas.

A CFTC e a SEC receberam numerosas queixas de fraude associadas a sites que oferecem a oportunidade de comprar ou trocar opções binárias através de plataformas de negociação baseadas na Internet. As queixas se enquadram em pelo menos três categorias: recusa de crédito de contas de clientes ou reembolso de fundos para clientes; roubo de identidade; e manipulação de software para gerar negociações perdidas.

A primeira categoria de fraude alegada envolve a recusa de certas plataformas de negociação de opções binárias baseadas na Internet para creditar contas de clientes ou reembolsar fundos depois de aceitar o dinheiro do cliente. Essas queixas normalmente envolvem clientes que depositaram dinheiro em sua conta de negociação de opções binárias e, em seguida, incentivados por "financiadores" por telefone para depositar fundos adicionais na conta do cliente. Quando os clientes tentam posteriormente retirar o depósito original ou o retorno prometidos, as plataformas de negociação supostamente cancelam os pedidos de retirada dos clientes, se recusam a creditar suas contas ou ignoram suas chamadas telefônicas e s.

A segunda categoria de fraude alegada envolve roubo de identidade. Por exemplo, algumas queixas alegam que certas plataformas de negociação de opções binárias baseadas na Internet podem estar coletando informações do cliente, como dados de licença de cartão de crédito e driver para usos não especificados. Se uma plataforma de negociação baseada em Internet de opções binárias solicita fotocópias de seu cartão de crédito, licença de motorista ou outros dados pessoais, não forneça a informação.

A terceira categoria de alegada fraude envolve a manipulação do software de negociação de opções binárias para gerar trocas perdidas. Estas queixas alegam que as plataformas de negociação de opções binárias baseadas na Internet manipulam o software de negociação para distorcer os preços e os pagamentos de opções binárias. Por exemplo, quando o comércio de um cliente é "vencedor", a contagem regressiva até a expiração é prorrogada arbitrariamente até o comércio se tornar uma perda.

Transações não registradas, Operações, Broker-Dealers ou Trocas de Negociação; Transações de opções ilegais.

Além da atividade fraudulenta em curso, muitas plataformas de negociação de opções binárias podem estar operando em violação de outras leis e regulamentos aplicáveis, incluindo certos requisitos de registro e regulamentação da CFTC e SEC, conforme descrito abaixo.

Certos Registros e Requisitos Regulatórios da SEC.

Por exemplo, algumas opções binárias podem ser títulos. De acordo com as leis federais de valores mobiliários, uma empresa não pode legalmente oferecer ou vender títulos, a menos que a oferta e a venda tenham sido registradas na SEC ou uma isenção desse registro se aplica. Por exemplo, se os termos de um contrato de opção binária prevêem um retorno especificado com base no preço dos valores mobiliários de uma empresa, o contrato de opção binária é uma garantia e não pode ser oferecido ou vendido sem registro, a menos que exista isenção de registro. acessível. Se não houver registro ou isenção, a oferta ou a venda da opção binária para você seria ilegal.

Se algum dos produtos oferecidos pelas plataformas de negociação de opções binárias são swaps baseados em segurança, serão aplicados requisitos adicionais.

Além disso, algumas plataformas de negociação de opções binárias podem estar operando como intermediários não registrados. Uma pessoa que se envolve no negócio de efetuar transações de valores mobiliários para contas de outros nos EUA geralmente deve se registrar na SEC como corretor. Se uma plataforma de negociação de opções binárias está oferecendo para comprar ou vender valores mobiliários, efetuar transações em valores mobiliários e / ou receber compensação baseada em transações (como comissões), provavelmente deverá ser registrado na SEC. para determinar se uma determinada plataforma de negociação está registrada na SEC como corretor, visite o Financial BrokerCheck da FINRA.

Algumas plataformas de negociação de opções binárias também podem estar funcionando como trocas de títulos não registradas. Este seria o caso se eles corresponderem a ordens em valores mobiliários de múltiplos compradores e vendedores usando métodos estabelecidos não discricionários. No entanto, existem casos em que um corretor-negociante registrado com um sistema ou plataforma comercial pode legitimamente não ter obrigação de se registrar como uma troca.

Certos requisitos de registro e regulamentação da CFTC.

É ilegal que as entidades solicitem, aceitem ofertas, ofereçam ou entrem em transações de opções de commodities (por exemplo, moedas estrangeiras, metais como ouro e prata e produtos agrícolas como trigo ou milho) com cidadãos dos EUA, a menos que essas operações de opções são conduzidos em um mercado de contrato designado, uma placa de comércio isenta ou uma placa de comércio estrangeira de boa-fé, ou são conduzidas com clientes dos EUA que possuem um patrimônio líquido superior a US $ 5 milhões.

Para ver a lista mais recente de trocas designadas como mercados contratuais, consulte o site da CFTC. Atualmente, existem apenas três mercados de contratos designados que oferecem opções binárias nos EUA: Cantor Exchange LP; Chicago Mercantile Exchange, Inc .; e a North American Derivatives Exchange, Inc. Todas as outras entidades que oferecem opções binárias que são transações de opções de commodities estão fazendo isso ilegalmente.

Outras entidades que solicitam ou aceitam pedidos de transações de opções de commodities e aceitam, entre outras coisas, dinheiro para margem, garantia ou segurança das transações de opções de commodities devem se registrar como Comerciante da Comissão de Futuros. As entidades que atuam como contraparte (ou seja, levam o outro lado da transação do cliente em oposição às ordens correspondentes) para transações de opções em moeda estrangeira para clientes com um patrimônio líquido inferior a US $ 5 milhões devem se registrar como uma Bolsa de câmbio de varejo Revendedor.

Devido à sua falta de conformidade com as leis aplicáveis, se você comprar opções binárias oferecidas por pessoas ou entidades que não estão registradas ou estão sujeitas à supervisão de um regulador dos EUA, você não pode ter o benefício total das salvaguardas dos títulos federais e leis de commodities que foram implementadas para proteger os investidores, uma vez que algumas salvaguardas e remédios estão disponíveis apenas no contexto das ofertas registradas. Além disso, os investidores individuais podem não conseguir, por conta própria, alguns remédios disponíveis para ofertas não registradas.

Palavras finais.

• Lembre-se: "grande parte do mercado de opções binárias opera através de plataformas de negociação baseadas na Internet que não estão necessariamente cumprindo os requisitos regulamentares dos EUA aplicáveis e podem estar envolvidas em atividades ilegais.

"Não investe em algo que você não entende". Se você não pode explicar a oportunidade de investimento em poucas palavras e de forma compreensível, talvez seja necessário reconsiderar o potencial investimento.

• Antes de investir em opções binárias, você deve tomar as seguintes precauções:

1. Verifique se a plataforma de negociação de opções binárias registrou a oferta e venda do produto com a SEC. O registro fornece aos investidores acesso a informações importantes sobre os termos do produto que está sendo oferecido. Você pode usar EDGAR para determinar se um emissor registrou a oferta e a venda de um produto específico com a SEC.

2. Verifique se a plataforma de negociação de opções binárias está registrada como uma troca. Para determinar se a plataforma está registrada como uma troca, você pode verificar o site da SEC em relação às Trocas.

3. Verifique se a plataforma de negociação de opções binárias é um mercado contratado designado. Para determinar se uma entidade é um mercado de contrato designado, você pode verificar o site da CFTC.

• Finalmente, antes de investir, use o BrokerCheck da FINRA e o Centro de Informações sobre o Status de Afiliação de Fundo da Associação Nacional de Futuros (BASIC) para verificar o status de registro e antecedentes de qualquer empresa ou profissional financeiro que você considere. Se você não pode verificar se eles estão registrados, não troque com eles, não lhes dê algum dinheiro, e não compartilhem suas informações pessoais com eles.

Retiradas de opções binárias: papel dos regulamentos anti-lavagem de dinheiro.

Muitos comerciantes de opções binárias estão se perguntando a si mesmos, e muitas vezes o corretor nomeou os gestores de contas uma pergunta simples: por que demora mais por retirar fundos do que para depositá-los? Em muitos aspectos, com todos os casos ruins de recusas de retirada, as opções binárias justas tratadas ao longo dos anos em mente, o processo de retirada de opções binárias está se tornando uma grande fonte de frustração para muitos comerciantes que se sentem ansiosos ao fazer uma solicitação de retirada. Embora não possamos negar, há muitas vezes que esses medos foram fundamentados, como mostra nossa própria experiência, há muitas razões para retirar pedidos para exigir mais esforço do que simplesmente depositar.

Uma das maiores fontes de descontentamento entre os comerciantes é o processo de verificação de identificação que faz parte da regulamentação contra o branqueamento de capitais aplicada globalmente. Neste artigo, queremos falar sobre regulamentos anti-lavagem de dinheiro (AML) em opções binárias, mas também abordaremos alguns fatos gerais sobre esse quadro regulatório global. Muitos clientes estão relutantes em fornecer suas informações pessoais ao corretor apenas para receber seu dinheiro. Esperamos que, após este artigo, explicando os motivos por trás dessas medidas contra o branqueamento de capitais, os comerciantes acharão mais fácil entender todo o processo e os motivos do atraso que está vinculado à verificação de ID, ou tantas corretoras de opções binárias chamam e # 8211; Conheça a política do seu cliente (KYC).

Opções binárias anti-lavagem de dinheiro e seu impacto global.

Com o surgimento de uma economia globalizada, não apenas o comércio e as finanças encontraram seu caminho para moldar eventos globais. Questões como o crime organizado e o terrorismo são forças globais que, de diversas maneiras, determinam a implantação de medidas de combate ao branqueamento de capitais. A. Mitchell e outros colegas da Universidade de Manchester citam esse fato de que as estimativas do FMI e do Banco Mundial são globais, o lavagem de dinheiro é de cerca de US $ 500 bilhões. Estes são dados para o final dos anos 90. Hoje, o FATF (Financial Action Task Force) - um órgão internacional criado para "promover a implementação de medidas legais, regulamentares e operacionais para combater o branqueamento de capitais" e # 8211; estima que o branqueamento de capitais atinge 2,7% do PIB global # 8211; ou cerca de 1,8 trilhões de dólares.

Esta é uma enorme soma que também mostra que essas atividades cresceram desde a virada do século, em cerca de 30% quando medidas como a participação do PIB global. Não só o fato de que a escala de lavagem de dinheiro cresceu está causando maior interesse e ampliação do escopo dos comerciantes de regulamentação estão enfrentando as políticas KYS de seus corretores de opções binárias. O fato de que a economia global se tornou mais interconectada, enquanto o aumento dos bancos internacionais e das redes financeiras transnacionais baseadas em infra-estrutura de TI tornou mais complexo a prática de supervisão. Esse tipo de propagação, obviamente, requer o envolvimento de empresas de contabilidade, bancos, empresas financeiras não bancárias e outros negócios. Muitos destes estão apenas fazendo seu trabalho e nem podem estar cientes de que os fundos que atravessam suas redes estão vindo de uma atividade criminosa. Outros, como já vimos em inúmeros artigos recentemente, fizeram isso intencionalmente.

O que é lavagem de dinheiro?

Antes de falar mais sobre os efeitos do branqueamento de capitais, pode ser importante para os operadores de opções binárias saber o que significa esse termo. De acordo com ICA (International Compliance Association) & # 8211; o branqueamento de capitais é uma forma de criminosos disfarçar o produto que ganham de atividades criminosas, a fim de que eles façam que esses produtos aparecem como se fossem provenientes de uma fonte legítima. Uma vez que os criminosos ganham muito mais do que eles consumiriam atualmente, eles precisam fechar o fosso entre a receita relatada e a riqueza gerada que se beneficia da atividade criminosa.

Corretores binários on-line mais seguros.

Para fazer isso, eles seguem um processo de três passos que envolve colocação, camadas e integração. O posicionamento é a introdução de fundos no sistema financeiro. Os criminosos podem simplesmente depositar seu dinheiro em um banco ou fazer alguns procedimentos mais complexos. Layering inclui atividades que visam criar uma rede densa de transações que esconde o ponto de entrada original. Ao fazer esse dinheiro, os lavadores estão tentando tornar os fundos difíceis de rastrear a atividade criminosa que resultou nesses. A integração é a maioria das vezes a fase em que todos conhecem e # 8211; criando transações com empresas legítimas para mostrar como resultados de operações comerciais normais. Este é um dos pontos que nos interessa aqui ao descrever os motivos da aplicação da legislação contra o branqueamento de capitais em opções binárias. Esses fundos podem ser depositados junto a um corretor e, posteriormente, retirados para fazê-los aparecer como se fossem o resultado do sucesso comercial.

Por que o branqueamento de capitais tem impacto no desenvolvimento.

Como mencionado no início deste artigo, a nova economia globalizada em que participamos às vezes pode ter suas vítimas que talvez não tenham muito a ver com a atividade diretamente. A finanças globais é um dos mais fortes integradores econômicos do planeta. Como muitos especialistas financeiros das melhores universidades defenderam, incluindo o vencedor do Prêmio Nobel Robert Schiller, devemos usar o financiamento para ajudar o desenvolvimento e aumentar o crescimento econômico. Existem diversas formas de fazer isto. No entanto, o branqueamento de capitais está assumindo a capacidade do sistema financeiro global e incentivando os incentivos não apenas das empresas financeiras e não financeiras, mas também do próprio governo.

Muitos países em desenvolvimento e seus sistemas financeiros foram danificados desta forma porque se especializaram em atrair esse tipo de fundos ao não respeitar os regulamentos globais contra o branqueamento de capitais. Peter Quirk, em seu ensaio do FMI (PDF) sobre os impactos macroeconômicos do lavagem de dinheiro, está mostrando um bom exemplo disso. Ele está descrevendo uma missão do FMI em um país que estava caminhando pela capital para encontrar um grande número de bancos pequenos. Na verdade, este era um país que tinha mais de 100 bancos e tinha menos de 100 mil habitantes. Mais tarde, revelou-se que muitos desses bancos não eram legítimos. Isso desenha muitas conclusões. Os bancos foram criados para lidar com entradas de dinheiro de fontes suspeitas através de empresas offshore e também, o país obviamente sofreu custos de oportunidade de não ter um sistema financeiro desenvolvido, especializado em projetos locais para aumentar o crescimento.

Quadros globais contra o branqueamento de capitais.

Este tipo de histórias ilustra o melhor por que havia uma necessidade de criar um quadro regulatório global que tentasse restringir essas atividades. Não só que as leis contra o branqueamento de capitais poderiam aumentar o custo de fazer atividades criminosas, mas também podem ter efeitos no crescimento e no desenvolvimento, impedindo que o sistema financeiro seja usado como uma ferramenta para negócios obscuros. Isso não se aplica somente às empresas financeiras, mas também às empresas não financeiras e às chamadas empresas financeiras não-financeiras. Os corretores de opções binárias podem ser classificados como empresas não financeiras ou empresas de financiamento não essenciais, dependendo do tipo de regulamento que estão sujeitos também. A forma mais comum, no entanto, é a firma de investimento cipriota, o que significa que os corretores binários regulados pela UE são geralmente classificados como empresas financeiras não essenciais, embora os regulados pela MGA em Malta sejam considerados empresas não financeiras.

Em qualquer caso, todas essas empresas podem receber fundos de seus clientes e algumas estão mais expostas do que outras. Especialmente os países onde a demanda de caixa é alta foram mostrados como países com altos níveis de criminalidade. Estudos demonstraram que a redução de 10% na criminalidade está associada a uma redução de 10% na demanda monetária e a uma redução de 6% na demanda ampla de dinheiro (depósitos, contas correntes, etc.). Isso torna mais fácil entender por que as empresas que lidam diretamente com transferências de dinheiro e não oferecem produtos, mas como resultado do serviço, os clientes podem obter mais dinheiro, são perfeitos para o branqueamento de capitais e devem fazer parte desse quadro regulatório. A tabela abaixo mostra uma classificação de antes que as opções binárias foram incluídas, mas pode-se ver sites como casinos, onde os clientes também podem retirar dinheiro, estão listados.

Os primeiros regulamentos contra o branqueamento de capitais foram desenvolvidos no final da década de 70 nos EUA como forma de combater o uso de serviços bancários internacionais para a evasão fiscal. Já podemos ver os primeiros problemas que podem surgir quando o sistema financeiro se tornar verdadeiramente global. Mais tarde, a gama de atividades criminosas cobertas cresceu para incluir o contrabando de cigarros, casos de corrupção, cassinos, finanças terroristas e muito mais. A pressão para ampliar a supervisão foi aumentada após os ataques de 11 de setembro. Isso também ampliou os pedidos de supervisão adicional como os centros financeiros offshore. Grã-Bretanha, Canadá, Austrália e outros países seguiram.

Desde 1999, há também um processo formal que impõe sanções a países que não implementam regras internacionais. Os atentados posteriores no metrô de Madri e Londres apenas aumentaram o impulso para implementar essas iniciativas de forma mais ampla. Algumas das organizações internacionais responsáveis por estas regras são o GAFI, o Grupo Egmont de UIF, a Organização Internacional de Comissários de Segurança, o Escritório de Drogas e Crime da ONU, o Comitê de Basileia sobre Supervisão Bancária e outros. O Patriot Act nos EUA permitiu que o Tesouro regulasse pessoas e empresas envolvidas em transações de valores mobiliários, câmbio, transferências de fundos e fechamentos e assentamentos imobiliários.

Opções binárias anti-lavagem de dinheiro & # 8211; devida diligência do cliente.

Os regulamentos contra o branqueamento de capitais incluem prevenção, regulamentação e execução. Do ponto de vista das opções binárias, a parte mais interessante é a prevenção. Este "pilar" inclui a devida diligência do cliente, relatórios, supervisão e sanções. Enquanto as sanções aumentam demais na imprensa & # 8211; Nós vamos chegar a isso em apenas um momento, para os operadores de opções binárias perguntando por que a retirada demora tanto tempo, a parte de diligência do cliente (CDD) é a mais interessante. Ele garante que o corretor de opções binárias conheça a informação sobre o cliente. A idéia de AML aqui é facilitar o rastreamento dos fundos que cada pessoa está negociando no caso de uma investigação ser lançada para determinar o comerciante de opções binárias investiram fundos que são resultado de atividades criminosas. É por isso que os comerciantes são convidados a fornecer uma prova de identidade e endereço. Quando se trata de bancos, esses cheques são muito mais amplos.

Não é por acaso que os bancos foram os destaques nos últimos anos quando se trata de sanções para permitir operações de lavagem de dinheiro. Riggs Bank of Washington foi considerado culpado por não ter conduzido CDD, permitindo assim algumas grandes transações com fundos provenientes de contas ligadas ao ex-ditador chileno Pinochet ou ao presidente Obiang da Guiné Equatorial. Embora certamente não seja esperado que os corretores de opções binárias sejam responsáveis por proteger os fundos dos ditadores, os criminosos às vezes usam a técnica de "smurfing" que envolve a quebra de transações em dinheiro em depósitos menores que estão abaixo do mínimo regulatório para relatórios. É por isso que os corretores de opções binárias exigem verificação de conta, independentemente do tamanho do depósito.

Alguns casos proeminentes de cobrança contra lavagem de dinheiro.

Outros casos proeminentes de lavagem de dinheiro incluem o caso ABN Amro. O banco foi multado em US $ 80 milhões em 2005, pois permitiu que cidadãos russos, bem como indivíduos de outras ex-repúblicas soviéticas, movessem US $ 3,2 bilhões para empresas de escavações nos Estados Unidos. Eles também não impediram que seus ramos de Chicago e NewYork em transações de fio que violassem as sanções impostas ao Irã e à Líbia. Mais tarde, o novo proprietário do ABN Amro, o RBS, liquidou mais US $ 500 milhões para cobranças contra o lavagem de dinheiro. O relatório anual do GAFI em 2004 mostrou que as transferências bancárias, amplamente utilizadas com corretores de opções binárias, como método de pagamento foram um dos métodos mais populares de lavagem de dinheiro (22%). Além disso, recentemente, o Deutsche Bank iniciou e investigou para determinar se a equipe forneceu a certos cidadãos russos serviços de lavagem de dinheiro que podem chegar a US $ 6 bilhões.

Então, agora que os leitores entendem a gênese das políticas de AML que são implementadas pelo corretor de opções binárias, esperamos que eles acham mais fácil entender o processo de retirada. Há também muitas regras separadas e possíveis complexidades que não abordamos neste artigo sobre retiradas de opções binárias e políticas anti-lavagem de dinheiro, a fim de torná-la mais curta. De qualquer forma, ainda existe uma questão relacionada com o futuro que desejamos abordar, e diz respeito ao dinheiro eletrônico # 8211; Bitcoin.

Lavagem de dinheiro com bitcoin.

Alguns corretores de opções binárias permitem que os comerciantes depositem e alguns, até mesmo retirar na bitcoína. Bitcoin é a chamada cryptocurrency que só existe na forma eletrônica. Uma vez que não foi criado nem controlado pelo governo, também está fora do alcance quando se trata de regulamentos de lavagem de dinheiro. Recentemente, relatamos o fato de que o regulador belga está proibindo a negociação com opções baseadas em bitcoin, mas isso não abrange o lavagem de dinheiro, pois trata de transações de e para clientes que não podem ser rastreados adequadamente com bitcoin. No entanto, uma vez que Bitcoin é difícil de ser parado sem interromper todos os nó da rede. Esta é a razão pela qual é difícil rastrear transações de bitcoin.

O FBI e outras agências de aplicação da lei investigaram o potencial da Bitcoin para facilitar o branqueamento de capitais e outras atividades ilegais. Enquanto bitcoin poderia ser usado para atividades ilegais, ele também pode ser usado para atividades legítimas, como compras de supermercado ou, depositando com um corretor de opções binárias para negociação. Por isso, foi difícil concluir que a criptografia em si viola as leis. Recentemente fundador e criador do site do tráfico de drogas, a Silk Road foi condenada pela prisão perpétua, ele apelou o juiz para deixá-lo nos últimos anos de sua vida em uma "carta dolorosa", no entanto, os juízes decidiram não demonstrar piedade neste primeiro caso de esse tipo.

Bitcoin ainda não é aceito por todos os reguladores.

No entanto, esse caso não pode ser classificado como lavagem de dinheiro, e o FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) incluiu o Bitcoin em seu relatório, que foi visto por muitos como validação. No entanto, a aceitação da Bitcoin por outros reguladores, na Finlândia, no BCE, no BaFIN (autoridade alemã para a regulamentação financeira) baseou-se no argumento de que não é uma moeda. De qualquer forma, isso mostra aceitação pelo uso da Bitcoin, já que a BaFin reconheceu como instrumento financeiro de pagamento. Com isso, podemos ler que os comerciantes não terão problemas para depositar em bitcoin para troca de opções binárias.

Enquanto a política AML pode ser um pouco irritante, os corretores de opções binárias são obrigados a executá-lo para manter a transação em um território legal. Desta forma, eles estão garantindo que o quadro regulatório funciona como deveria, e eles estão protegendo seus próprios negócios de serem realmente processados por não cumprir todas as regras. Isso também tem efeitos positivos para a indústria, uma vez que seria uma publicidade muito ruim para negociação de opções binárias em geral se os corretores de opções binárias fossem examinados por não cumprir. Vimos isso acontecer com Bitcoin, depois do Monte. Gox desceu. Percepções de clientes podem mudar rapidamente.

Para corretores de opções binárias, esta é uma tarefa de rotina e nada mais. Os comerciantes também devem ver isso. Durante os anos em que denominamos muitas maneiras pelas quais as retiradas podem ser adiadas, especialmente se o cliente aceitou um bônus. Os comerciantes devem estar atentos a esses tipos de restrições. Esperamos que o nosso artigo tenha conseguido resolver este problema e garantir aos comerciantes que os atrasos de retirada ligados à AML são inevitáveis, pois é altamente improvável que veremos os regulamentos globais de AML serem reduzidos no futuro. A melhor maneira de tornar o processo mais rápido é preparar todos os documentos necessários antes da retirada para que o processamento não demore muito.

Referências sobre lavagem de dinheiro:

Outros Guias Binários.

Arquivo de Notícias.

Casino mais votado.

Min. Bônus de inscrição de depósito $ 10 até $ 300.

Trusted Forex Broker.

Min. Depósito Max. Aproveite $ 100 1: 400.

Principais plataformas de negociação.

Broker Min. Depósito Min. Comentários de Investimentos $ 250 $ 25.

Visite nossos patrocinadores.

Disclaimer: Este site é independente dos corretores binários apresentados nela. Antes de negociar com qualquer um dos corretores, os potenciais clientes devem assegurar que compreendam os riscos e verificam se o corretor está licenciado.

O site não oferece serviços de investimento ou recomendações pessoais aos clientes para negociar opções binárias. As informações sobre FairBinaryOptions não devem ser vistas como uma recomendação para trocar opções binárias ou ser consideradas como conselhos de investimento. O FairBinaryOptions não possui licenças nem autorizações para fornecer aconselhamento sobre investidores e assuntos relacionados. O potencial cliente não deve investir direta ou indiretamente em instrumentos financeiros, a não ser que conheça e compreenda os riscos envolvidos para cada um dos instrumentos financeiros promovidos no site.

Essa é sua decisão final?

Sugerimos que você visite um dos corretores populares em seu lugar!

Ajuda FairBinaryOptions permanece justo.

Ei, percebemos que você está usando o AdBlock. Embora entendamos que os anúncios podem ser irritantes, confiamos na receita do anunciante para gerenciar o nosso site.

Retirada de Opções Binárias: Regulamentos de Lavagem de Dinheiro.

Com a crescente popularidade da negociação de opções binárias, hoje em dia o mercado está cheio de corretores concorrentes entre si para oferecer os melhores serviços possíveis e atrair mais clientes. Embora isso tenha levado a muitas melhorias nas ferramentas e recursos disponíveis e na simplificação do próprio processo comercial, há uma coisa que ainda mantém os comerciantes em vantagem: o procedimento de retirada. Considerando o quão rápido e simples é o processo de depósito, muitos comerciantes acham os procedimentos de retirada lentos e tediosos em comparação.

Ao depositar fundos na sua conta de negociação, você pode fazê-lo apenas com alguns cliques e o dinheiro está quase imediatamente disponível para você começar a investir.

Leia mais sobre as regras de opções binárias neste artigo.

No entanto, quando se trata de retirar lucros, os comerciantes ficam frustrados com todos os formulários que eles precisam preencher, todos os documentos que eles têm para fornecer e muito mais tempo para que o dinheiro seja transferido para suas contas bancárias. É compreensível que os comerciantes se preocupem e se queixem de que os corretores não desperdiçam tempo para obter seu dinheiro, mas relutando em se separar dos ganhos. No entanto, há uma razão muito boa para a espera mais longa ea quantidade de papelada necessária para fazer retiradas.

Lavagem de dinheiro e seu impacto global.

O que todos os comerciantes se queixam é o processo de verificação de identidade que você precisa passar antes de poder retirar quaisquer ganhos de sua conta de negociação. Esta é a fonte de muita frustração entre os comerciantes, porque não só o procedimento parece complicado, mas muitas vezes as pessoas estão relutantes em compartilhar tanta informação pessoal.

No entanto, os corretores devem seguir esse procedimento estritamente porque é exigido pelas regras anti-lavagem de dinheiro. O branqueamento de capitais é um termo usado para descrever o caminho, em que os produtos das atividades criminosas estão disfarçados de aprovar lucros de fontes legítimas. Globalmente, o branqueamento de capitais é estimado em centenas de bilhões de dólares e o mais preocupante é que ele está aumentando constantemente. Normalmente, o processo de lavagem de dinheiro é feito em três etapas simples.

O primeiro passo é chamado de colocação, ou a introdução dos lucros ilegais no sistema financeiro. Em seguida, vem a chamada camada, que é o processo de criação de uma rede complexa de transações, a fim de tornar o rastreamento da fonte de dinheiro mais difícil. Na fase de integração, o dinheiro é transferido para empresas legítimas, de modo que aparente como vindo de operações comerciais normais. No contexto das opções binárias, o dinheiro de negociação pode ser lavado ao ser depositado com um corretor e posteriormente retirado como se fosse um lucro legítimo.

Estruturas anti-lavagem de dinheiro.

Por causa do impacto que o branqueamento de capitais está tendo sobre a economia global e a crescente interconectividade empresarial no mundo global moderno, os regulamentos contra o branqueamento de capitais tornaram-se ainda mais rígidos por causa da maneira nova, mais rápida e fácil de transferir fundos via meios eletrônicos. Mesmo no momento em que os primeiros regulamentos contra o branqueamento de capitais foram desenvolvidos nos EUA como forma de impedir o uso de transferências bancárias internacionais para fins de evasão fiscal, era evidente que problemas surgiriam se o sistema financeiro se tornasse verdadeiramente global. Em 1999, foi implementado um procedimento formal para impor sanções aos países que não implementam as normas internacionais de combate ao branqueamento de capitais.

Quando você leva em consideração todos os motivos acima, fica claro por que os corretores legítimos e confiáveis possuem procedimentos de verificação de identidade tão rigorosos. Ao coletar as informações contidas nos documentos que um comerciante deve fornecer antes de fazer retiradas, os corretores binários certificam-se de que todos os fundos podem ser rastreados em caso de uma investigação contra o branqueamento de capitais. Portanto, embora frustrante e lento, o processo de verificação de identidade é um requisito que os corretores binários legítimos devem cumprir.

Visão geral do site Robot em destaque.

Deixe uma resposta.

100% SCAM FREE.

Perguntas frequentes sobre os corretores binários.

100% Scam Free.

Comentários detalhados do corretor.

Trending Systems.

Anúncio sugerido.

AVISO DE RESPONSABILIDADE: Todas as Informações, tais como Razões Vencedoras, Resultados e Testemunhos, devem ser consideradas como simuladas ou hipotéticas. Toda a informação neste site não tem como objetivo produzir nem garantir resultados futuros. Não há garantia de resultados específicos e os resultados podem variar.

RENÚNCIA DE RISCO: Opções Binárias de Negociação é altamente especulativa, traz um nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Você pode perder algum ou todo seu capital investido; portanto, você não deve especular com o capital que não pode perder. Você pode precisar buscar conselhos financeiros de terceiros antes de se engajar em negociação de opções binárias.

ACAMS hoje.

A Revista para Profissionais de Carreira no Campo Anti-Lavagem de Dinheiro.

Comemorando a Excelência.

O melhor da AML.

Casinos: Construindo uma Cultura de Conformidade.

Propriedade benéfica final.

Construa hoje para a mudança amanhã.

Opções Binárias, Fraude e Lavagem de Dinheiro.

As opções internas são um negócio arriscado e que, indiscutivelmente, não se presta ao lavagem de dinheiro devido ao risco de perder tudo, a menos que, claro, o lavrador possua e manipule o processo de ponta a ponta (por exemplo, possuir uma mesa de roleta, fixar a roda e colocando as apostas).

Para os fraudadores, as opções binárias são outra história e um negócio atraente para estar onde podem defraudar milhões de investidores (vítimas) em acreditar que podem atingir o jackpot e drená-los de seus fundos e linhas de crédito mal ganhos.

Em caso de fraude, o branqueamento de capitais logo segue e, como profissionais de combate à lavagem de dinheiro (AML), devemos estar atentos às infrações de predicados (por exemplo, fraude de opções binárias). Este artigo é projetado para aumentar a conscientização sobre o assunto e fornecer indicadores (bandeiras vermelhas) e exemplos para ajudar a compreensão.

Introdução.

A indústria de opções binárias é um mercado de vários bilhões de dólares que cresceu na última década e agora emprega milhares de pessoas, muitas das quais trabalham em uma capacidade de vendas. Embora existam empresas legítimas, muitas das atividades realizadas por algumas empresas neste campo são fraudulentas ou em violação dos regulamentos da indústria de investimentos para várias jurisdições nas quais solicitam negócios.

As Autoridades canadenses de valores mobiliários e vários reguladores provinciais de valores mobiliários no Canadá publicaram inúmeros alertas sobre opções binárias e mantêm uma lista negra para informar os cidadãos de grupos de opções binárias ou os chamados "intermediários" que se acredita estar envolvido em práticas fraudulentas. O Centro Canadense de Antifraude fez eco desses avisos sobre as notificações que eles emitiram para o público.

Em janeiro de 2017, a Cúpula das Opções Binárias da EUROPOL foi hospedada nos Países Baixos para facilitar uma discussão entre 20 países sobre como combater a fraude no setor de opções binárias. Um resultado sugerido desta cúpula foi processar todos os envolvidos em fraude de opções binárias, incluindo aqueles que trabalham em call centers e outros vendedores (ou seja, não apenas os organizadores). As opções binárias são um tema tão quente que, em breve, pode levar a uma regulamentação urgente em vários países. Alguns países, incluindo os EUA, Chipre, Japão e África do Sul, já possuem alguma forma de regulamentação para opções binárias, mas é necessário fazer mais. 1.

Quais são as opções?

As opções são um tipo de investimento derivado altamente alavancado. Isso significa que eles derivam seu valor do preço do investimento subjacente - normalmente um estoque, commodity ou moeda nos mercados de capitais globais. Eles são essencialmente um contrato em que o titular compra o direito de comprar ou alienar o ativo subjacente a um preço predeterminado (referido como o preço de exercício) ao longo da vida da opção - geralmente variará até um ano a partir da emissão do contrato data dependendo do ativo.

Uma opção de chamada bloqueia o preço para comprar um ativo durante um período de tempo definido. Por exemplo, se um canadense que compra uma casa de aposentadoria na Flórida quer comprar dólares americanos com seus dólares canadenses a uma taxa de câmbio atual de US $ 1,25 CAD / USD, custaria US $ 125,000 para comprar $ 100,000 USD por um adiantamento de condomínio em Fort Lauderdale.

No entanto, se o seu condomínio não fechar por mais seis meses, a taxa poderia passar para US $ 1,35 CAD / USD e custaria US $ 135,000 CAD para comprar os mesmos $ 100,000 USD e afetar negativamente seu orçamento em US $ 10.000.

Digamos que eles querem comprar uma opção por US $ 0,03 CAD por dólar norte-americano para fechar a taxa de câmbio de US $ 1,25 CAD / USD. Eles efetivamente estarão pagando US $ 128.000 CAD por seu adiantamento, mas eles não correrão risco de serem afastados do seu orçamento ordinário. Isso reduz seus riscos e o uso de opções. Isso é referido como & lsquo; hedging. & Rsquo; É por isso que muitos derivados, incluindo opções, foram criados e hoje são oferecidos através de todas as principais corretoras.

A & ldquo; put option & rdquo; bloqueia o preço para vender um ativo durante um período de tempo definido. Por exemplo, suponha que alguém que se retira da XYZ Corp retire seu plano de opção de ações para empregados (ESOP) no total de US $ 100.000 em ações XYZ, mas não tem permissão para vender as ações por mais um ano ou pagam uma penalidade. Atualmente, eles possuem 1.000 ações e negócios XYZ em US $ 100 CAD por ação. Se os mercados caírem e as ações da XYZ caírem para US $ 80 por ação nos próximos 12 meses, as economias de vida do aposentado serão reduzidas em US $ 20.000 dólares.

No entanto, suponha que eles compram uma opção de venda bloqueando o preço de venda de US $ 100 para o próximo ano e pague um prêmio de US $ 3 por ação. Eles reduzirão suas economias de vida em US $ 3.000 para o ano (provavelmente menor do que o valor dos dividendos pagos sobre as ações), mas já não têm nenhum risco de investimento do requisito da ESOP de manter as ações por mais um ano. Esta é outra maneira de reduzir o risco através do uso de opções e também é conhecido como & lsquo; hedging. & Rsquo;

As opções também podem ser usadas para especular. No primeiro exemplo, suponha que a opção de chamada não seja usada para garantir uma taxa de câmbio para um adiantamento e, em vez disso, a opção comprador paga US $ 3.000 para bloquear US $ 100.000 USD nos próximos seis meses em US $ 1.25 CAD / USD. Se a taxa se mover para US $ 1,35 CAD / USD, eles podem pedir dinheiro emprestado ao banco para comprar $ 100,000 USD a US $ 1,25 com sua opção, vender imediatamente US $ 1,35 no mercado aberto e fazer um ganho de US $ 10.000 para um retorno sobre o investimento de mais de 200% . No entanto, se a taxa de câmbio cair e permanecer abaixo de US $ 1,25, suas opções são inúteis e perdem 100%. Isso mostra a natureza de alto risco do investimento.

Suponha que o comprador de uma opção de venda no estoque XYZ em US $ 100 por ação é um especulador e não possui estoque XYZ. Eles pagam US $ 3.000 para bloquear esse preço em 1.000 ações e o preço cai para US $ 80 por ação. Eles podem imediatamente emprestar dinheiro para comprar 1.000 ações por US $ 80.000 (preço de mercado), vendê-las por US $ 100.000, exercitando as opções de venda e ganhando US $ 20.000 para um retorno do investimento de quase 700 por cento. No entanto, se o preço das ações XYZ ultrapassar os US $ 100, eles perdem tudo porque suas opções são inúteis.

Como funciona a fraude?

Uma opção binária é essencialmente uma chamada ou uma opção de colocação e é referida como binária, porque há dois resultados: ganhar ou perder, dependendo se o ativo subjacente desempenha o caminho que você deseja em relação ao preço de exercício na sua opção.

A indústria de opções binárias é uma enorme rede de plataformas de negociação on-line (em alguns casos fraudulentas) que reivindicam abrir contas para investidores que desejam trocar opções em vários ativos (principalmente taxas de câmbio ou índices de ações principais).

Os residentes de jurisdições em todo o mundo são solicitados em linha através de anúncios pop-up, notícias falsas, depoimentos falsos e campanhas de correspondência. As salas de caldeiras são freqüentemente usadas para acompanhar as ligações geradas através desses canais on-line e fazer chamadas não solicitadas a frio com informações extraídas de outras fontes. É uma forma de fraude de marketing de massa e é prolífico.

As empresas se posicionam como empresas financeiras grandes, sofisticadas, respeitáveis e regulamentadas que ajudam os clientes a obter retornos astronômicos sobre o dinheiro e todos os retornos excessivos em exemplos especulativos, como os mencionados acima. Eles não conseguem explicar o risco e a volatilidade intrinsecamente elevados que vem com esses investimentos e, em alguns casos extremos, até afirmam que os investimentos são "livre de risco". & Rdquo;

Neste ponto, os corretores de opções binárias podem ter cometido uma infração de predicado em muitas jurisdições, mas especialmente no Canadá. Para solicitar um residente de qualquer jurisdição provincial canadense para fins de investimento / assessoria, uma empresa precisa ser registrada com esse regulador provincial de valores mobiliários. Os corretores de opções binárias que oferecem contas para residentes canadenses provavelmente quebraram esta lei, pois nenhum corretor de opções binárias está registrado com nenhuma jurisdição de valores mobiliários no Canadá. No Canadá, os valores mobiliários são regulados a nível provincial, que classificam opções binárias como opções exóticas & lsquo; e vê-los como semelhantes aos jogos de azar.

Algumas dessas empresas estão autorizadas a operar nos EUA se estiverem registradas na National Futures Association (NFA), e as regras variam entre diferentes países, que comumente possuem um regulador nacional de valores mobiliários.

Muitas empresas de opções binárias listam informações de contato canadenses e afirmam estar registradas para realizar suas atividades no Canadá, o que é quase sem dúvida uma declaração falsa e pode constituir outra violação da legislação de valores mobiliários nas províncias.

Embora essas violações das leis de valores mobiliários em si mesmas sejam delitos subjacentes, os crimes cometidos por essas empresas são muitas vezes mais flagrantes. Em muitos casos, os corretores alegadamente falsificam os saldos em linha e as declarações de contas, marcando os preços das opções de seus clientes para valores arbitrários. Nenhuma negociação real pode ocorrer e os clientes simplesmente dizem que os negócios foram executados com base em suas instruções.

Tal como acontece com muitas fraudes de investimento, as plataformas de opções binárias armará os primeiros investimentos & rsquo; para mostrar ganhos em papel maciços na conta do cliente. Eles então tentam pressionar os clientes para obter recursos adicionais e convencê-los, com base no desempenho anterior que eles podem ficar ricos rapidamente. Os clientes que movem porções significativas de suas carteiras de investimentos para esses corretores perdem dezenas ou centenas de milhares, o que o torna um tipo de fraude particularmente devastador perpetrado em vítimas que vivem em esperança.

Em alguns casos, os negócios são constantemente manipulados para que o investidor eventualmente perca todo o seu investimento e pensa que jogaram suas economias em lugar de terem sido fraudadas. Em alguns casos, as pessoas tentam retirar os saldos da conta apenas para serem informados posteriormente que a corretora não pode liberar os fundos. A corretora cessará o contato com eles, evitando o dinheiro. Em outros casos, uma operação será proprietária de várias plataformas de opções binárias, e uma vez que tenham adquirido informações de cartão de crédito, começarão a cobrar o cartão do cliente em outros sites sem o conhecimento do cliente.

Essas empresas quase exclusivamente operam no exterior em relação à jurisdição em que estão solicitando clientes. Isso muitas vezes os protege da apreensão de bens e do processo penal. Em um grande número de casos, o dinheiro dessas fraudes remonta a Israel, onde as salas de caldeiras e as operações principais dos esquemas são baseadas.

When dealing with clients they will often claim to be affiliated with either the same jurisdiction of the person’s residence or other jurisdictions traditionally affiliated with offshore investments (Caribbean, Cyprus, Seychelles, etc.). The grievances raised to regulators in Israel over these schemes have become so significant that the Knesset (Israeli Parliament) is finally discussing legislation to declare binary options illegal.

Arguably, any binary options firm bold enough to establish themselves in North America should be heavily scrutinized and prohibited if they are dealing with Canadian clients or if they are not registered with the NFA in the U. S.

AML investigators might be able to detect outbound transactions to binary options firms’ banks in the form of wire transactions or credit card payments sent from client accounts. These can be detected by researching the name of the payee or the addresses listed on the wires. If you find a match to any websites that offer online trading services, especially in “options” or “forex,” then it is likely a binary options platform. Other red flags of binary options fraud AML professionals should be wary of are:

Wire transactions or credit card payments sent by potential victims, where the payee is a company with the word “binary,” “option,” or “trader” in the name Transactions involving a company listed at the same address or phone number as several other companies containing the same keywords in the names Transactions with companies that have websites offering online “trading,” “options,” or “forex” services, but are not linked to a reputable financial institution The website domain information is registered to an Israeli address, or a person in Israel, despite the fact that the company claims to operate from another jurisdiction Transactions with companies included on a watch list of binary options, published by securities regulators in any jurisdiction.

Conclusão.

The binary options industry has proven lucrative for a number of reasons, but primarily because of the protection afforded by the jurisdictions from which it operates. It will be interesting to see the effects of future laws addressing the high instances of fraud in this industry. Given the profitability of this industry, and the fact that much of its presence is online, it may just transition to new jurisdictions or exploit loopholes that commonly exist in developing legislation.

Law enforcement will be required to collaborate closely with securities regulators and other countries if they hope to recover the money of victims and bring the responsible parties to justice. Regulators will also need to continue educating the investing public to mitigate the harmful effects of this industry. Financial institutions from many jurisdictions can assist in these endeavours by identifying the relevant activity, talking to their clients and reporting what they know to the appropriate regulatory authorities.

Michael Burgess, manager AML FIU, Bank of Montreal, Toronto, Ontario, Canada, michael. burgessbmo.

Contributor: Peter Warrack, CAMS, CFE, CBP, director enterprise AML, Bank of Montreal, Toronto, Ontario, Canada, peter. warrackbmo.

Disclaimer: The opinions expressed by the authors are held individually and should not be taken to reflect the policies, guidelines, procedures and risk appetite of their employer.

Search This Blog

Taxas forex on-line Paulista

Opções binárias de lavagem de dinheiro

Comments

Post a Comment

Popular posts from this blog

Lista de corretores de opções binárias por depósito mínimo